天弘安康颐养混合型证券投资基金招募说明书(更_太原职业技术学院

2019-07-12 00:49:03 福州科技 185

天弘安康颐养混合型证券投资基金招募说明书(更新)查看PDF原文

天弘安康颐养混合型证券投资基金

招募说明书(更新)

基金管理人:天弘基金管理有限公司

基金托管人:中国工商银行股份有限公司

日 期:二〇一九年七月

重要提示

天弘安康颐养混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)于2012年8月7日经中国证监会证监许可[2012]1064号文核准募集。中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。本基金的基金合同于2012年11月28日正式生效,并于2018年5月10日起,基金名称由“天弘安康养老混合型证券投资基金”变更为“天弘安康颐养混合型证券投资基金”。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

投资有风险,投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。

证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金股票投资占基金资产的比例为0-30%,其中,投资于精选的价值型股票的比例不低于股票投资部分的80%,权证投资占基金资产净值的比例为0-3%;债券等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于70%,其中,现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

本基金为债券投资为主的混合型基金,属于中低风险、中低收益预期的基金品种,其风险收益预期高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。

本基金力求为各类养老资金提供长期的稳健理财工具,但本基金并非保本基金,基金管理人并不能保证投资于本基金不会产生亏损。

投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩并不

构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。

基金招募说明书自基金合同生效之日起,每6个月更新一次,并于每6个月结束之日后的45日内公告。本招募说明书所载内容截止日为2019年05月28日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年03月31日(财务数据未经审计)。

目 录

一、绪言................................................5

二、释义................................................6

三、基金管理人.........................................10

四、基金托管人.........................................21

五、相关服务机构.......................................26

六、基金的募集.........................................71

七、基金合同的生效.....................................72

八、基金份额的申购与赎回 ................................73

九、基金的投资.........................................83

十、基金的融资融券.....................................92

十一、基金投资组合报告..................................93

十二、基金的业绩.......................................98

十三、基金的财产......................................100

十四、基金资产的估值..................................101

十五、基金的收益与分配.................................106

十六、基金费用与税收..................................108

十七、基金的会计与审计.................................110

十八、基金的信息披露..................................111

十九、风险揭示........................................117

二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.............121

二十一、基金合同的内容摘要 .............................123

二十二、基金托管协议的内容摘要.........................143

二十三、对基金份额持有人的服务.........................157

二十四、其他应披露的事项 ...............................159

二十五、招募说明书存放及查阅方式.......................161

二十六、备查文件......................................162

一、绪言